Controle over debiteurenrisico’s met Portfolio Manager en Global Decision Maker

Aanleiding

Wij werken al een aantal jaren samen met Dun & Bradstreet (D&B) met betrekking tot het screenen van onze nieuwe klanten en de bestaande klanten waarmee niet op regelmatige basis zaken doen. Bij elke aanvraag voor een nieuwe klant of prospect van onze buitendienst vroegen wij een D&B bedrijfsinformatierapport op. Dat werkte prima. Toch voelde ik de behoefte om dit nog verder te professionaliseren. Samen met D&B ben ik gaan zoeken naar een nog betere manier om onze nieuwe klanten te screenen, maar ook om ze vervolgens te volgen.

 
Oplossing D&B

In overleg zijn we uitgekomen bij het product Portfolio Manager in combinatie met het product Global Decision Maker. Global Decision Maker geeft mijn medewerkers, op basis van door mij zelf vooraf gedefinieerde criteria, een “go or no go” (Accept or Reject). Deze Global Decision Maker is “ingebouwd” in Portfolio Manager. Wanneer wij daadwerkelijk zaken gaan doen met het gescreende bedrijf, kunnen wij het eenvoudig doorzetten naar de bewaking in Portfolio Manager.
Maandelijks dump ik, door middel van het Dun Trade Programma, onze openstaande en betaalde facturen en “automatisch” wordt ook Portfolio Manager bijgewerkt met onze openstaande facturen. In Portfolio Manager heb ik nu altijd een up-to-date overzicht van de scores van de bedrijven die ik wil volgen, voortschrijdend van de laatste 12 maanden, plus de advieslimieten van D&B en ons eigen openstaand saldo.

 
Segmentatie

Ik gebruik het voornamelijk om bedrijven die op een zeker moment in risicovolle branches zitten, te volgen. Portfolio Manager geeft mij een analyse - segmentatie van bijvoorbeeld risicoklasse, ouderdom van het bedrijf en provincie. Omdat ik eenvoudig kan doorklikken binnen zo’n analyse, weet ik precies welke van mijn klanten zich in een risicogroep begeeft. Hier kan ik dan gepaste actie op ondernemen.
Het credit management bij AB Oost is opgedeeld in regio’s, deze regiosegmentatie kon ik ook laten doorvoeren binnen Portfolio Manager. Mijn medewerkers hebben dus een portfolio overzicht (dashboard en segmentatie) van hun eigen regio!

 
Conclusie

AB Oost heeft nu een goede tool in handen om, in combinatie met de eigen informatie, een goed risicobeeld te vormen van haar debiteurenportefeuille en kan daarop gepaste actie ondernemen.